Cubre otras estructuras en la propiedad que no se usen para negocios, excepto como garaje privado. Por lo general limitada al 10% al 20% de la Cobertura A, con montos adicionales disponibles mediante endoso.

Cubre bienes personales, con límites para el robo y pérdida de clases particulares de artículos (p. ej., $200 por dinero, billetes, lingotes, monedas, medallas, etc.). Por lo general se requiere del 50% al 70% de la cobertura A para el contenido, lo que significa que los consumidores pueden pagar mucho más seguro del necesario. Esto ha generado demandas de más opciones.

Cubre gastos asociados con gastos de vida adicional (p. ej., gastos de alquiler) y valor justo de renta, si parte de la residencia estaba rentada; sin embargo, solo los ingresos por renta del espacio real, no servicios como servicios públicos.

Cubre diversos gastos como remoción de escombros, reparaciones razonables, daños a árboles y arbustos por ciertos riesgos nombrados (excluyendo las causas más comunes de daño, viento y hielo), cargos del departamento de bomberos, remoción de propiedad, cargos por robo de tarjetas de crédito/identidad, evaluación de pérdida, colapso, mobiliario del propietario y algunas adiciones al edificio. Estas varían según la forma de la póliza.

En una póliza de todos los riesgos, las exclusiones específicas se indican en esta sección. Por lo general incluyen movimiento de tierra, daños por agua, falla eléctrica, negligencia, guerra, riesgo nuclear, gastos por respaldo de tanque séptico, pérdida intencional y causalidad concurrente (para HO3). La exclusión de causalidad concurrente excluye pérdidas donde ocurren tanto una pérdida cubierta como una excluida. Además, la exclusión por ordenanza de construcción puede significar que gastos adicionales por ordenanzas locales no estén cubiertos. Una encuesta de 2013 encontró que el 41% de los estadounidenses creía que el moho estaba cubierto, aunque por lo general no lo está si el daño por agua ocurre durante un período prolongado, como por una tubería con fuga.

Los daños por inundación por lo general están excluidos de las pólizas estándar de hogar e inquilinos. Sin embargo, la cobertura por inundación está disponible en forma de póliza separada tanto del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) como de algunas aseguradoras privadas.